当社は「共存共栄－お客さまと共に繁栄を－」という企業理念のもと、お客さま一人ひとりが最善の利益が図れるよう「お客さま本位の業務運営方針」を定めます。
当社は本方針のもとで業務運営を行い、取組状況を定期的に公表するとともに、「お客さまに信頼される保険代理店」として、より良い業務運営を目指し定期的に見直しを図ってまいります。
なお、本方針は金融庁「顧客本位の業務運営に関する原則」と当社方針の対応関係に照らして策定しています。
（方針の【】は金融庁「顧客本位の業務運営に関する原則」に対応する原則番号です）
-
1. お客さまに最適な商品を提供いたします【原則2.3.5】
当社は、お客さまのご意向を適切に把握した上で、当社の定める推奨販売の方針に則って、お客さまにとって最善の利益となる保険商品のご提案に努めます。
ご提案の際には、お客さまに正しく理解いただくよう「十分な情報提供」と「分かりやすいご説明」をおこないます。
特にご高齢のお客さまにおきましては、適宜ご理解の確認をおこないながら、誤解の生じないよう慎重な対応を心がけます。
また、商品ご提案にあたっては、当社の利益のためにお客さまの利益を不当に害することがないよう、利益相反を排除してまいります。 -
2. 「お客さまの声」をサービス向上に活かします【原則6】
お客さまからお寄せいただく「声」は当社の業務運営においてもっとも重要な指針です。
当社独自のアンケートや保険募集活動を通じ「ご意見」「ご要望」「ご不満」「ご指摘」等を積極的に伺いサービス向上に努めてまいります。 -
3. お客さま本位の業務運営のための体制づくりに努めます【原則1】
コンプライアンス体制、保険募集管理体制、個人情報管理体制等、法令を遵守する体制を構築し、当社従業員の利益相反によりお客さまに不利益が生じないよう適切に管理いたします。
-
4. お客さま本位の業務運営を実践するための従業員教育に努めます【原則１.7】
当社全従業員への定期的な教育・研修および研修実施状況の点検を実施してまいります。
また、保険のプロフェッショナルとして専門知識を広げるため、募集人への資格取得や自己啓発支援を推進し、お客さまのニーズや時代の変化に対応できる人財育成に取組んでまいります。
当方針に関する取り組み指標（KPI）
-
当社のお客さま本位の業務運営に対する取り組み成果として、以下の指標（KPI）を定めて公表してまいります。
- １）損害保険契約の継続率：90％(2024年度実績：85.2%) 早期更改率：85％（2024年度実績：68%）
- ２）従業員のコンプライアンスチェック、および業務自己点検：年１回（2024年度実績：1回）
- ３）情報セキュリティ体制：独立行政法人 情報処理推進機構（IPA）SECURITYACTION宣言（2024年度実績：宣言実施）
- ４）損保トータルプランナー：１名 損保プランナー：4名 （2024年度実績：損保トータルプランナー：１名 損保プランナー：4名）
- ５）コンプライアンス・品質会議の開催：月１回 (2024年度実績：月１回実施)
以 上
2025年12月1日
株式会社トータルリスクマネジメント